Allokering for investeringsprofilerne
Afkastantagelser for investeringsprofilerne
I Maj Invest Bank benyttes investeringsprofilerne 1-5, hvor 1 repræsenterer en beskeden aktieandel, mens 5 har en høj aktieandel. I tabellen nedenfor har vi med afsæt i afkastantagelserne beregnet et estimeret afkast for de fem investeringsprofiler for en investeringshorisont på 10 år. Det estimerede afkast vil stige med aktieandelen, men til gengæld vil risikoen for store udsving også blive større.
Afkastantagelser for investeringsprofilerne 1-5 efter omkostninger
| Investeringsprofil | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| Aktieandel (interval) | 0-10 % | 10-30 % | 30-50 % | 50-70 % | 70-100 % |
| Aktieandel - neutral | 5 % | 20 % | 40 % | 60 % | 85 % |
| Afkast (1-10 år) p.a. | 3,6 % | 4,0 % | 4,5 % | 5,0 % | 5,6 % |
| Afkast (+10 år) p.a. | 3,3 % | 3,6 % | 4,1 % | 4,5 % | 5,1 % |
Kilde: Maj Invest. Note: Det estimerede afkast vil afhænge af den valgte investeringshorisont.
Vi minder om, at historiske afkast ikke er garanti for fremtidige afkast. Alle ovenstående tal er før skat, men efter forventede omkostninger.